Une solution pour vous et vos clients

DIAGRAM Online Cash Management™ couvre un large panel de services de cash management, utilisant les plus hauts niveaux de sécurité :

• Gestion des relevés quotidiens
• Gestion des relevés intraday
• Gestion des prévisions de trésorerie
• Equilibrage : remontée/nivellement automatiques
• Gestion des échelles d’intérêts

DIAGRAM Online Cash Management™ donne à vos clients une visualisation complète de leur trésorerie, dans un contexte domestique et international.

DIAGRAM Online Cash Management™ est un composant de DIAGRAM e-Banking™, solution modulaire, flexible et sécurisée, s’intégrant aisément à votre infrastructure existante.

Caractéristiques principales de DIAGRAM Online Cash Management™ :

• Solution hautement sécurisée
• Straight Through Processing
• Multi-banque, multi-devise, multi-langue
• Interface web conviviale
• Centralisation totalement automatique ou
  pilotée par la Banque ou le client
• Mise en production rapide
• Mode ASP disponible

Solution hautement sécurisée

La sécurité est un élément clé de la solution DIAGRAM Online Cash Management™. L’utilisation des normes les plus avancées rend possible la fourniture de solutions testées et éprouvées :

• Authentification forte des émetteurs
• Confidentialité et intégrité des données financières échangées
• Cryptage des données

• Signature dissociée électronique
• Dispositifs physiques générant mots de passe dynamiques et renouvelables
• Certificats électroniques
• Non-répudiation et gestion de la preuve
• Intégration et gestion de multiples systèmes de sécurité (ETEBAC5, PKI, PKCS), etc.

Equilibrage

Vos clients disposent d’une grande flexibilité pour gérer leurs équilibrages :

• Type de service : remontée seule, nivellement seul, remontée et nivellement
• Périodicité : quotidienne, hebdomadaire, mensuelle
• Prise en compte de seuils : niveaux minimums de solde, seuils de déclenchement, montants des virements
• Prise en compte des limites : niveaux de risque client et Banque
• Prise en compte du cut-off
• Type de solde : veille ou intraday
• Décomptes d’intérêts : mensuels, trimestriels ou à n’importe quelle date dans le mois

Reporting et suivi

• Visualisation des mouvements, solde veille/intraday
• Récapitulatif des équilibrages avec détails
• Décomptes d’intérêts envoyés automatiquement au client
• Tous les ordres de virements domestiques ou internationaux sont dirigés vers le serveur de transaction EDI Bank Server ™ (noyau de la solution DIAGRAM e-Banking™) qui les transmet au format de fichiers adéquat tel que CFONB, SWIFT, EDIFACT, etc.
• Reporting global, détaillé et quotidien des opérations financières durant toutes les étapes du processus bancaire, de la réception du fichier jusqu’à la comptabilisation des opérations.